涉及哪些罪行？

网上很多朋友都问过我关于虚拟货币交易的问题。最常见的问题是交易虚拟货币是非法还是犯罪。有人认为只是炒作自己买卖泰达币构成什么犯罪，损失的也是自己的钱。这是非法的吗？本文将通过案例研究向您介绍虚拟货币买卖相关的法律问题。

请教小伙伴们玩各种币种，比如比特币（BTC）、泰达币（USDT）、币安币（BNB），本文统称为虚拟货币。

买卖虚拟货币是否违法？

2021年9月15日，国家多部委联合发布《关于进一步防范化解虚拟货币交易炒作风险的通知》（“2021年通知”），我们主要关注以下4点：

1、虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位。

2、与虚拟货币相关的商业活动属于非法金融活动。

3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务也是非法金融活动。

4、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

第2点明确，相关业务包括虚拟货币兑换（法币与虚拟货币之间的兑换，虚拟货币）、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等可见，即使个人兑换虚拟货币，仍会被认定为非法金融活动。

涉及哪些罪行？

如果个人只是买卖虚拟货币，则不涉及犯罪。但是，很多人会使用虚拟货币进行一些犯罪活动，比如诈骗、洗钱等。

案件1构成变相、隐匿犯罪所得罪，案号：（2021）路17行中442号，一审判决认定被告人使用不同银行卡收款）上游犯罪所得，然后在虚拟货币平台购买USDT币，再将USDT币转移给上游犯罪分子，构成变相、隐匿犯罪所得罪。被告辩护人表示，被告“不知情”也不能推定他所知道的购买虚拟货币的资金属于电信网络。欺诈和犯罪所得”不构成犯罪，本辩护意见未被法院采纳。

案件2，构成协助信息网络犯罪活动罪，案号：（2021）浙0206行初727号。被告人帮助外人注册虚拟账户，信息网络上游犯罪该团伙将钱存入虚拟货币账户，然后购买虚拟货币，提供支付结算协助，构成帮助信托罪。

案件3构成洗钱罪，案号：（2019）沪0115行初4419号，案外人犯了金融诈骗罪，被告人提供资金账户并兑换将财产转化为虚拟货币，法院认定被告人构成洗钱，判处被告人有期徒刑两年。

犯罪简介

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上述三罪分别是协助信托罪、隐匿犯罪所得罪和洗钱罪。我们可以看到他们的行为是相似的。下面简单介绍一下这三种罪行。

隐匿、隐匿犯罪所得罪：是指隐匿、转移、代购、代销或者以其他方式变相、隐匿，明知犯罪所得及其产生的收益的行为。例如，张三盗窃赃物并在李四处出售后，李四明知是赃物仍将赃物出售，即构成本罪。

帮助信任罪：是指自然人或单位明知他人利用信息网络实施犯罪，提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供帮助为广告宣传、支付结算等，最常见的就是将银行卡借给他人“跑水”，在许多电信诈骗案件中，相当多的司法机关推定“出借人”知道他人有犯罪行为电信诈骗买卖泰达币构成什么犯罪，直接按银行流水定罪处罚。

洗钱：指变相或隐匿毒品犯罪和黑社会犯罪。有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、扰乱金融管理秩序、金融诈骗犯罪的收益来源和性质，以及收益的来源和性质、提供资金账户、将财产兑换成现金、金融票据、有价证券、以划拨或其他支付结算方式转移资金、跨境资产转移。笔者认为，洗钱罪可以理解为一种特殊的“变相隐匿犯罪所得罪”。

风险提示

个人炒作并不触犯刑法，但在交易过程中，一定要注意上下游资金是否有问题。如果你真的想投资，建议使用自有资金。

作者再给大家介绍一个案例，希望对币圈朋友有所帮助。张三向李斯借了1000万元，双方就借款签订了借款协议。签署协议后，李斯将相应数量的“以太坊”（ETH）转给张三。张三没有按时还款，李四将张三告上法庭。本案审理过程中，被告人张三提出以下意见：1、原告未能证明张三收到款项，双方不存在借款关系； 2、即使被告收到以太坊，也无法证明1000万元的价值。法院认为，原告主张其通过以太坊支付民间借贷合同中的借款标的，违反了现行监管规则，扰乱了金融秩序，使民间借贷的民事行为无效。

不要以为这个案子是作者捏造的，案号：（2020）民0203民初21651号，币圈朋友，如果借钱给别人，建议使用法定货币。