央行发布草案将比特币交易所纳入反洗钱监管

央行将比特币交易所纳入反洗钱监管要求建立客户身份识别等制度

澎湃新闻记者 周艳艳

比特币反洗钱监管将进一步推进。

近日，中国人民银行（PBOC）在北京召集多家比特币交易所举行吹风会，并发布监管草案征求意见。 草案要求比特币交易所必须建立三项制度——反洗钱和反恐怖融资制度、反洗钱报告制度和客户身份识别制度。

上述会议于3月7日召开，目前草案基本以《中华人民共和国反洗钱法》和比特币交易所实际操作为依据。 但是，文件中没有具体的量化指标。 文件出台后，央行还将出台实施细则。

据《华尔街日报》3月17日消息比特币央行最新消息，央行草案不仅将比特币交易所纳入反洗钱法范围，还要求交易所确认客户身份并遵守银行业规定。 此外，交易所还将安装可疑交易活动收集和报告系统，并向相关部门报告，中央银行将负责处理比特币交易所的违规行为。

一位业内人士告诉澎湃新闻，目前比特币交易所要建立上述制度还有一定难度比特币央行最新消息，需要根据后续的量化规则一点一滴落实。

自今年1月央行“突击搜查”京沪比特币交易所以来，已过去两个多月。 当时检查的重点之一是反洗钱制度的落实情况。 2月8日下午，中国人民银行营业管理部对比特币平台提出明确要求：不参与洗钱活动，不违反国家反洗钱金融法律法规，涉外交易所管理、支付结算等。如发现比特币交易平台违反上述规定，情节严重的，将报请有关部门依法关闭、取缔。

今年两会期间，全国人大代表、中国人民银行经营管理司司长周学东在接受媒体专访时表示，他已经为比特币等虚拟货币设立了监管“红线”商品交易平台，建立负面业务清单，要求交易平台不得突破“红线”“红线”。对严重违规的机构，将采取行政处罚或关闭措施。建议虚拟商品交易将比特币等平台纳入正在进行的国家互联网金融整治范围，整顿规范，严格监管。

据《中国证券报》报道，周学东表示，部分比特币交易平台存在重大风险隐患。 其中之一是部分机构尚未建立符合规定的反洗钱内部控制制度和措施，可能成为洗钱的渠道。 他指出，今年各方面监管只会加强，不会放松。 对比特币交易和平台运营设置观察期，进行动态监管评估。

据火币网报价，3月11日美国比特币ETF上市受阻后，币价经历了一轮由升转跌的波动。 当时比特币价格为7338元，半个月内跌幅超过10%。 其中，3月17日，受央行将比特币纳入反洗钱监管的消息影响，比特币收跌250余元。

目前，国内三大比特币交易所——火币网、OKCoin和比特币中国仍在限制提现。 在此期间，中国比特币交易所的报价略低于国外交易所。 此外，比特币的交易量也大幅下滑，不到1月初行情峰值的百分之一。

比特币价格走势与交易量图（数据来自火币网）